個(gè)人投資者如何參與北交所？你關(guān)心的要點(diǎn)都在這兒

封面新聞?dòng)浾?熊英英

最近一段時(shí)間，北交所都是資本市場(chǎng)熱點(diǎn)話題，不少投資者都在蠢蠢欲動(dòng)。參與北交所需要滿足什么條件？如何參與打新和二級(jí)市場(chǎng)交易？交易規(guī)則你都研究明白了嗎？就此，封面新聞?dòng)浾咭簿捅苯凰顿Y中的要點(diǎn)進(jìn)行梳理。

開戶門檻：50萬(wàn)資金+2年投資經(jīng)驗(yàn)

根據(jù)北交所規(guī)定，個(gè)人投資者參與北交所市場(chǎng)股票交易須符合兩個(gè)條件：

一是申請(qǐng)權(quán)限開通前20個(gè)交易日證券賬戶和資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬(wàn)元（不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）；

二是參與證券交易24個(gè)月以上。

機(jī)構(gòu)投資者準(zhǔn)入不設(shè)置資金門檻，申請(qǐng)參與北交所股票交易應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及北交所業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定。

新三板交易權(quán)限可自動(dòng)平移至北交所

如果是在北交所開市前已開通精選層交易權(quán)限的投資者，其交易權(quán)限將自動(dòng)平移至北交所；具有新三板創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層交易權(quán)限的投資者，其交易權(quán)限范圍也將包含北交所股票。

此外，為實(shí)現(xiàn)北交所與新三板創(chuàng)新層、基礎(chǔ)層的一體發(fā)展和制度聯(lián)動(dòng)，全國(guó)股轉(zhuǎn)公司也將創(chuàng)新層投資者準(zhǔn)入資金門檻由150萬(wàn)元調(diào)整為100萬(wàn)元，于2021年9月17日發(fā)布實(shí)施。

不過，需要投資者注意的是，基礎(chǔ)層資金準(zhǔn)入門檻仍為200萬(wàn)元。

打新申購(gòu)須全額繳付資金

需要注意的是，主板、科創(chuàng)板“打新”時(shí)不需要預(yù)先繳款，待確定中簽后按中簽股數(shù)對(duì)應(yīng)的金額繳款即可；而北交所“打新”時(shí)須全額繳付申購(gòu)資金，待獲配股數(shù)確定后退回多繳款項(xiàng)，繳款至退款之間間隔兩個(gè)交易日。

當(dāng)網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)總量大于網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量時(shí)，北交所會(huì)根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量和有效申購(gòu)總量的比例計(jì)算各投資者獲得配售股票的數(shù)量。其中不足100股的部分，匯總后按申購(gòu)數(shù)量?jī)?yōu)先，數(shù)量相同的時(shí)間優(yōu)先原則向每個(gè)投資者依次配售100股，直至無(wú)剩余股票。

達(dá)不到開戶門檻？可選擇相關(guān)基金產(chǎn)品

據(jù)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息公示，11月12日，廣發(fā)基金、華夏基金、南方基金、易方達(dá)基金、匯添富基金、嘉實(shí)基金、大成基金、萬(wàn)家基金等8家公募基金公司上報(bào)的北交所主題基金全部獲批，均為“兩年定期開放混合型基金”。

除了上述8家基金公司外，中信建投也于11月4日申報(bào)了1支北交所主題基金。此外還有部分公募申請(qǐng)?jiān)O(shè)立未來可投向北交所標(biāo)的的“專精特新”基金。

如果沒有50萬(wàn)開戶資金，投資者也可以通過購(gòu)買相關(guān)基金產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)對(duì)北交所上市公司的投資。

新股上市首日不設(shè)漲跌幅限制，次日漲跌幅30%

北交所新股上市首日不設(shè)漲跌幅限制，次日后設(shè)立30%漲跌幅。

不過，北交所新股上市首日同樣將實(shí)施臨時(shí)停牌機(jī)制，即當(dāng)盤中成交價(jià)格較開盤價(jià)首次上漲或下跌達(dá)到或超過30%、60%時(shí)，盤中臨時(shí)停牌10分鐘，復(fù)牌時(shí)進(jìn)行集合競(jìng)價(jià)。

對(duì)于精選層掛牌公司平移為北交所上市公司的，平移當(dāng)日其股票交易實(shí)施30%的漲跌幅限制，以精選層最后一個(gè)交易日收盤價(jià)為其前收盤價(jià)。

競(jìng)價(jià)交易單筆申報(bào)應(yīng)不低于100股

北交所競(jìng)價(jià)交易單筆申報(bào)應(yīng)不低于100股，每筆申報(bào)可以1股為單位遞增，賣出股票時(shí)余額不足100股的部分應(yīng)當(dāng)一次性申報(bào)賣出。

此外，為促進(jìn)盤中價(jià)格收斂，增強(qiáng)價(jià)格連續(xù)性，連續(xù)競(jìng)價(jià)階段設(shè)置基準(zhǔn)價(jià)格±5%（或10個(gè)最小價(jià)格變動(dòng)單位）的申報(bào)有效價(jià)格范圍。

一圖看懂交易規(guī)則區(qū)別

責(zé)編：唐錦玲

來源：冷水江市融媒體中心